監督年金改革行動聯盟新聞稿106.3.30
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每當人民質疑各退休基金投資績效時，政府的說詞都是「退休基金追求的是長
期績效」。這是真的嗎？
事實上，與國際優等生相比，我國退休基金大多數的短期績效，都比不上國際
優等生。若多數短期績效不好，怎麼可能有好的長期績效？
讓我們來看看我國與丹麥退休基金ATP的差距。
為什麼丹麥ATP退休基金，其20年的投資收益率可以高達8.8%，而我國卻只有
3%左右？
原因再簡單不過，就是我國大部份的短期表現都遠遠不如丹麥ATP（圖1）。
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從圖1，我們可以清楚看到，我國各退休基金的績效表現，爛得程度都差不多。
從2009年~2016年間，我國只有2009年和2014年的表現勉強可與ATP比肩，其他年的
表現都遠遠不及。
這種短期投資績效不佳的累積，最後當然就導致長期投資績效不佳（圖2）。
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圖2明顯呈現，這種連續8年內，多數投資績效不理想的情況，就會造成我國退
休基金投資績效，只有丹麥的個位數（丹麥：14.75%，我國：介於3.61%~4.95%
之間）。
這種狀況若拉到20年，就是8.8%（丹麥）和3%（我國）的差距（圖3）。
若以本金1000億來投資20年，8.8%（丹麥）和3%（我國）的差距，就是5400
億和1800億的差距（圖4）。
從這些數據可以看出，我國各基金投資績效不佳，緣於政治黑手介入很深。我
國的政治黑手不但介入人事、績效管理，更介入投資組合，讓我們的退休基金聘不
到專業人才，讓計劃成員賺不到足以養老的退休金。更可惡的是，政府居然要計劃
成員來揹負它的失職。
由於ATP的高績效，不但讓丹麥人民的退休金無虞，已退休的計劃成員，還能調
高退休給付。反觀我國，政府到現在還想盡辦法，要將退休基金以行政法人的形式
，繼續掌控，對於過去的投資績效不彰，也想盡辦法卸責。這樣的政府，是只想吸
人民的血汗錢的政府，不是想解決問題的政府。
監督聯盟要求，過去退休基金由政府管理，政府必須負完全責任。若政府不
立法嚴禁政治黑手介入基金管理，就沒有真正的年金改革。
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